※このページはプロモーションが含まれています。
2025年09月 資産運用実績について公開！
資産運用実績の公開にあたって、多くの人が自らの運用方針や成果を知りたいと考える中、実際の資産運用実績を公開することは、投資のヒントや洞察を提供する有意義な機会となると思います。
今回は、私の資産運用の結果と、それに至るまでの投資戦略について詳細に共有し、どのようにしてリターンを最大化しリスクを管理しているかをご紹介します。
少額投資から始めているので大きな額ではありませんが、参考にしていただければ嬉しいです。
2025年09月の金融市場トピック
2025年9月に起こった金融市場を簡単に記述します。
- 米国の利下げ:FRBが0.25％の利下げを実施。景気減速を警戒。雇用指標は鈍化し、追加利下げ観測が高まる。
- グローバル市場の動向：米国の利下げ期待で世界株上昇。リスク資産に資金流入。ドルはやや弱含み、各国通貨が反発傾向。
- S＆P500、過去最高値を更新:、S&P500は 6,532.65 まで上昇し、月間として過去最高水準を更新。
NISA
SBI証券口座で購入。
・つみたて投資枠 71,000円
・成長投資枠 5,000円
9月は 計71,000円を投資しました。
| 運用商品 | 投資枠 | 割合 |
|---|---|---|
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | つみたて | 71,000円 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型） | 成長 | 5,000円 |
旧NISAも含め、2025年09月末時点のNISAの運用実績は、
評価損益は＋1,147,667円（+42.27%）となり、資産残高は3,862,634円でした。
（元本 2,714,967円）
| NISA評価月 | NISA評価額 | 元本 | 前月増減額 | 前月比% |
|---|---|---|---|---|
| 2024年11月末 | 2,574,407円 | 1,819,524円 | +181,192円 | 107.57% |
| 2024年12月末 | 2,869,627円 | 1,968,474円 | ＋295,220円 | 111.46% |
| 2025年1月末 | 2,889,067円 | 2,034,476円 | ＋19,440円 | 100.67% |
| 2025年2月末 | 2,777,544円 | 2,100,511円 | -111,523円 | 96.13% |
| 2025年3月末 | 2,800,279円 | 2,166,483円 | +22,735円 | 100.81% |
| 2025年4月末 | 2,681,428円 | 2,285,958円 | -118,851円 | 95.75% |
| 2025年5月末 | 3,065,836円 | 2,440,948円 | +384,408円 | 114.33% |
| 2025年6月末 | 3,266,372円 | 2,506,967円 | +200,536円 | 106.64% |
| 2025年7月末 | 3,546,663円 | 2,601,652円 | ＋280,291円 | 108.58% |
| 2025年8月末 | 3,656,285円 | 2,638,940円 | ＋109,622円 | 103.09% |
| 2025年9月末 | 3,862,634円 | 2,714,967円 | ＋206,349円 | 105.64% |
前月(8月末)と比べて評価額は、さらに +206,349円(5.64%) に増益。
5月から5か月連続資産が増加しています。株高の影響が凄まじい。。
NISAは年間100万円つみたて投資を目指しているので残り30万円ほど積立に回していこうと思います。
iDeCo
SBI証券で購入。
2014年～2021年8月までに企業型DCに加入しており、転職により個人型DC移換。
その移換金は594,400円であり、それを基に2021年9月から毎月12,000円を積立。
60歳まで資産が引き出せないことと長期運用前提であるため、全世界株式に中心としています。
| 運用商品 | 割合 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）（eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)） | 11,400円(95%) |
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） | 600円(5%) |
2025年09月末時点のiDeCoの運用実績は、
評価損益は＋746,653円（+67.97%）となり、資産残高は1,845,053円でした。
（元本 1,098,400円）
| iDeCo評価月 | iDeCo評価額 | 元本 | 前月増減額 | 前月比% |
|---|---|---|---|---|
| 2024年11月末 | 1,509,452円 | 978,400円 | +14,324円 | 100.95% |
| 2024年12月末 | 1,597,084円 | 990,400円 | ＋87,632円 | 105.80% |
| 2025年1月末 | 1,595,566円 | 1,002,400円 | -1,518円 | 99.90% |
| 2025年2月末 | 1,525,894円 | 1,014,400円 | -69,672円 | 95.63% |
| 2025年3月末 | 1,484,049円 | 1,026,400円 | -41,845円 | 97.25% |
| 2025年4月末 | 1,429,824円 | 1,038,400円 | -54,225円 | 96.34% |
| 2025年5月末 | 1,545,139円 | 1,050,400円 | ＋115,315円 | 108.06% |
| 2025年6月末 | 1,633,386円 | 1,062,400円 | ＋88,247円 | 105.71% |
| 2025年7月末 | 1,738,053円 | 1,074,400円 | ＋104,667円 | 106.40% |
| 2025年8月末 | 1,761,415円 | 1,086,400円 | ＋23,362円 | 101.34% |
| 2025年9月末 | 1,845,053円 | 1,098,400円 | ＋83,638円 | 104.74% |
8月末時点でのiDeCo評価額は 1,845,053円、元本は 1,098,400円 で、
前月(8月末)と比べて評価額は、さらに +83,638円(4.74%) に増益。
そこまで大きく増益というわけではありませんでしたが、バランスの取れたポートフォリオのはずであるため、世界市場の成長に付いていっている様子です。当面はこのまま維持していきます。
2025年09月末時点の資産残高
NISAとiDeCoの実績をまとめると、
評価損益は＋1,894,320円（+49.67%）で、資産残高は5,707,687円となりました。
| 元本 | 評価損益 | 資産残高 | |
| NISA | 2,714,967円 | ¥1,147,667円（+42.27%） | 3,862,634円 |
| iDeCo | 1,098,400円 | ¥746,653円（+67.97%） | 1,845,053円 |
| 合計 | 3,813,367円 | ¥1,894,320円（+49.67%） | 5,707,687円 |
2025年9月は、先月から約30万円増となりました。
止まる勢いがありませんね。株高でも積立して取得単価を平均すれば株高の影響もそこまでありません。淡々と積み立てあるのみです。
皆さんの運用実績も順調だったのではないでしょうか？もしよかったらコメントで聞かせてください。
自身のリスク許容度を図るためにも参考になる本がありましたのでお知らせしておきます。
良かったら読んでみてください。
以上、2025年09月末時点の運用実績でした。
コメント