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2025年07月 資産運用実績について公開！
資産運用実績の公開にあたって、多くの人が自らの運用方針や成果を知りたいと考える中、実際の資産運用実績を公開することは、投資のヒントや洞察を提供する有意義な機会となると思います。
今回は、私の資産運用の結果と、それに至るまでの投資戦略について詳細に共有し、どのようにしてリターンを最大化しリスクを管理しているかをご紹介します。
少額投資から始めているので大きな額ではありませんが、参考にしていただければ嬉しいです。
2025年07月の金融市場トピック
2025年5月に起こった金融市場を簡単に記述します。
- 米国市場の動向:トランプ政権は、米中間選挙を見据えた経済政策の一環として、対中関税を145％に引き上げました。これにより、米国の株式市場は下落し、「米国売り」が進行しました。
- グローバル市場の動向：世界経済では、米国の労働市場がやや減速する一方、消費は堅調を維持しています。欧州では消費の一服が見られるものの、インフレ鈍化により緩やかな回復が見込まれています。中国は政策支援を受けて持ち直しの兆しが見られています。
- S＆P500、過去最高値を更新:7月28日には過去最高値の指数を更新。6月に続き高値更新中でした。これらの記録更新は、投資家のリスク選好や経済の回復期待を反映しています。現在も高水準を維持しており、今後の動向に注目が集まっています。
NISA
SBI証券口座で購入。
・つみたて投資枠 61,000円
・成長投資枠 5,000円
7月は 計66,000円を投資しました。
| 運用商品 | 投資枠 | 割合 |
|---|---|---|
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | つみたて | 61,000円 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型） | 成長 | 5,000円 |
旧NISAも含め、2025年05月末時点のNISAの運用実績は、
評価損益は＋945,011円（+36.32%）となり、資産残高は3,546,663円でした。
（元本 2,601,652円）
| NISA評価月 | NISA評価額 | 元本 | 前月増減額 | 前月比% |
|---|---|---|---|---|
| 2024年11月末 | 2,574,407円 | 1,819,524円 | +181,192円 | 107.57% |
| 2024年12月末 | 2,869,627円 | 1,968,474円 | ＋295,220円 | 111.46% |
| 2025年1月末 | 2,889,067円 | 2,034,476円 | ＋19,440円 | 100.67% |
| 2025年2月末 | 2,777,544円 | 2,100,511円 | -111,523円 | 96.13% |
| 2025年3月末 | 2,800,279円 | 2,166,483円 | +22,735円 | 100.81% |
| 2025年4月末 | 2,681,428円 | 2,285,958円 | -118,851円 | 95.75% |
| 2025年5月末 | 3,065,836円 | 2,440,948円 | +384,408円 | 114.33% |
| 2025年6月末 | 3,266,372円 | 2,506,967円 | +200,536円 | 106.64% |
| 2025年7月末 | 3,546,663円 | 2,601,652円 | ＋280,291円 | 108.58% |
前月(6月末)と比べて評価額は、さらに +280,291円(8.58%) に増益。
4月下落、5月回復、6月回復、さらに7月に回復と、資産増が連発しています。
NISAはこの通り好成績なのが見て取れます。
投資信託だけで、じきに100万円の増益になりそうです。
iDeCo
SBI証券で購入。
2014年～2021年8月までに企業型DCに加入しており、転職により個人型DC移換。
その移換金は594,400円であり、それを基に2021年9月から毎月12,000円を積立。
60歳まで資産が引き出せないことと長期運用前提であるため、全世界株式に中心としています。
| 運用商品 | 割合 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）（eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)） | 11,400円(95%) |
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） | 600円(5%) |
2025年07月末時点のiDeCoの運用実績は、
評価損益は＋663,653円（+61.76%）となり、資産残高は1,738,053円でした。
（元本 ¥1,074,400円）
| iDeCo評価月 | iDeCo評価額 | 元本 | 前月増減額 | 前月比% |
|---|---|---|---|---|
| 2024年11月末 | 1,509,452円 | 978,400円 | +14,324円 | 100.95% |
| 2024年12月末 | 1,597,084円 | 990,400円 | ＋87,632円 | 105.80% |
| 2025年1月末 | 1,595,566円 | 1,002,400円 | -1,518円 | 99.90% |
| 2025年2月末 | 1,525,894円 | 1,014,400円 | -69,672円 | 95.63% |
| 2025年3月末 | 1,484,049円 | 1,026,400円 | -41,845円 | 97.25% |
| 2025年4月末 | 1,429,824円 | 1,038,400円 | -54,225円 | 96.34% |
| 2025年5月末 | 1,545,139円 | 1,050,400円 | ＋115,315円 | 108.06% |
| 2025年6月末 | 1,633,386円 | 1,062,400円 | ＋88,247円 | 105.71% |
| 2025年7月末 | 1,738,053円 | 1,074,400円 | ＋104,667円 | 106.40% |
7月末時点でのiDeCo評価額は ¥1,738,053円、元本は 1,074,400円 で、
評価損益は +¥663,653円（+61.76%） と純増でした！
現状の資産配分は世界分散投資が中心でバランスが取れているため、当面はこのまま維持していきます。
2025年07月末時点の資産残高
NISAとiDeCoの実績をまとめると、
評価損益は＋1,608,664円（+43.76%）で、資産残高は5,284,716円となりました。
| 元本 | 評価損益 | 資産残高 | |
| NISA | 2,601,652円 | ¥945,011円（+36.32%） | 3,546,663円 |
| iDeCo | 1,074,400円 | ¥663,653円（+61.76%） | 1,738,053円 |
| 合計 | 3,676,052円 | ¥1,608,664円（+43.76%） | 5,284,716円 |
2025年7月は、ついに資産残高も500万円到達しました！！！
2024年11月末時点で、資産400万円だったので、8か月で+120万円の増加となりました。
損益のみで見ると、+30万円ですので、まだまだ昨年末の株価下落と円安のダメージが残っていそうです。
今は焦らず冷静に、いま一度、自分の投資方針を見直して見ることが大切だと感じています。
自身のリスク許容度を図るためにも参考になる本がありましたのでお知らせしておきます。
良かったら読んでみてください。
以上、2025年07月末時点の運用実績でした。
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