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2024年12月 資産運用実績について公開！
資産運用実績の公開にあたって、
多くの人が自らの運用方針や成果を知りたいと考える中、実際の資産運用実績を公開することは、投資のヒントや洞察を提供する有意義な機会となると思います。
今回は、私の資産運用の結果と、それに至るまでの投資戦略について詳細に共有し、どのようにしてリターンを最大化しリスクを管理しているかをご紹介します。
少額投資から始めているので大きな額ではありませんが、参考にしていただければ嬉しいです。
2024年12月の金融市場トピック
2024年の12月に起こった金融市場を簡単に整理します。
- 米国の金融政策: 米連邦公開市場委員会（FOMC）では、政策金利の見通しが引き上げられ、今後の追加利下げに慎重な姿勢が示されました。これにより、米国株式市場では主要指数が下落する動きが見られました。
- 欧州の金融政策: 欧州中央銀行（ECB）は、12月の会合で今年4回目の利下げを実施しました。これは、欧州経済の指標が鈍化していることを背景に、景気刺激を目的とした措置とされています。
- 日本の金融政策: 日本銀行は金融政策決定会合を開催しました。市場では利上げの可能性が取り沙汰されていましたが、最終的には現状維持が決定されました。これは、国内外の経済状況や先行きの不透明感を考慮した結果とされています。
- 株式市場の動向: 12月は「掉尾の一振」と呼ばれる年末の株価上昇が期待される時期ですが、個人投資家の節税対策による売りも出やすく、値動きが荒くなる傾向があります。特に、12月20日以降は再び買い圧力が強まり、年末にかけて株価が上昇する傾向が見られました。
- 投資家の動向:2024年の投資動向では、すべての金融商品で「買い増し」が増加し、2025年に向けても投資意欲が高まっていることが調査で明らかになりました。特に、積極的な投資姿勢を示す投資家が増加しており、この傾向は今後も続くと予想されています。
NISA
NISAはSBI証券口座にて、つみたて投資枠 毎月51,000円を積立購入。
12月はボーナス分として追加で70,500円を追加購入。
計 121,500円を投資しました。
成長投資枠として国内株式をS株で数株、米国株式の高配当株（SBI・SCHD）にも投資。
| 運用商品 | 投資枠 | 割合 |
|---|---|---|
| 三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００） | つみたて | 121,500円 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型） | 成長 | 20,000円 |
| ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド（年４回決算型） | 成長 | 1,000円 |
| 国内株式(個別株) | 成長 | 6,446円 |
旧NISAも含めると、2024年12月末時点のNISAの運用実績は、
評価損益は＋901,153円（+45.77%）となり、資産残高は2,869,627円でした。（元本 1,968,474円）
前月比 +295,220円(+111.46%)です。
iDeCo
iDeCoはSBIベネフィットシステムズで購入。
2014年～2021年8月までに企業型DCに加入しており、転職により個人型DC移換。
その移換金は594,400円であり、それを基に2021年9月から毎月12,000円を積立。
60歳まで資産が引き出せないことと長期運用前提であるため、全世界株式に中心としています。
| 運用商品 | 割合 |
|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）（eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)） | 11,400円(95%) |
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）（eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)） | 600円(5%) |
2024年12月末時点のiDeCoの運用実績は、
評価損益は＋606,684円（+61.25%）となり、資産残高は1,597,084円でした。（元本 990,400円）
前月比 +87,632円(105.80%)です。
2024年12月末時点の資産残高
NISAとiDeCoの実績をまとめると、
評価損益は＋1,507,837円（+50.95%）で、資産残高は4,466,711円となりました。
| 元本 | 評価損益 | 資産残高 | |
| NISA | 1,968,474円 | ＋901,153円（+45.77%） | 2,869,627円 |
| iDeCo | 990,400円 | ＋61.25%円（+61.25%） | 1,597,084円 |
| 合計 | 2,958,874円 | +1,507,837円（+50.95%） | 4,466,711円 |
先月の資産額400万円突破した矢先に11月末から12月末に掛けて評価益は約38万円増加。
2024年末に、過去最高評価額を更新し良い締め括りとなりました。
さて、2024年もあと少し。
2024年は新NISAも始まり、はじめて投資、資産運用を経験した方も多かったのではないでしょうか。
目先の利益だけにならず、長期で保有し、コツコツ積立、分散投資でやっていきましょう。
ここで、来年のNISAの投資方針を発表します。
NISAは毎月61,000円（ボーナス16.8万円追加）、iDeCoは引き続き毎月12,000円を積立する予定です。
- NISA投資額 61,000円/月×12か月＋ボーナス分168,000円＝計900,000円/年（余裕があれば増やしていきたい）
- iDeCo投資額 12,000/月×12か月＝年144,000円
以上、2024年12月末時点の運用実績でした。
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